Гарантирование

В рамках осуществления Общенационального плана мероприятий, утвержденного Указом Президента РК №353 от 16.09.2023 г., разработанного в целях реализации Послания Главы государства, и в том числе активизации банков в финансировании экономики, АО «НУХ «Байтерек» и АО «Банк Развития Казахстана» под руководством Министерства национальной экономики расширен действующий инструмент гарантирования Банка – разработаны новые инструменты гарантирования.

Гарантирование – это форма обеспечения контрактов/договоров, при которой банк гарантирует исполнение обязательств клиента перед третьей стороной.

Цель гарантирования

В рамках реализации Концепции развития финансового сектора Республики Казахстан д о 2030 года расширен инструмент гарантирования АО «Банк Развития Казахстана» для обеспечения доступа субъектам среднего бизнеса к кредитным ресурсам банков при финансировании приоритетных инвестиционных проектов, а также для поддержки их платежеспособности через снижение расходов по обязательствам

Целевая аудитория

субъекты среднего бизнеса, реализующие инвестиционные проекты (в том числе проектное финансирование), направленные на создание новых и модернизацию действующих производств с использованием кредитных средств БВУ, а также средств других финансовых институтов.

БРК разработаны следующие механизмы гарантирования:

1. Действующий механизм предоставления гарантии БРК на рыночных условиях

Минимальная сумма гарантии:

при финансировании инвестиционного проекта – 7 млрд тенге*
при финансировании инвестиционного проекта в сфере производства продуктов питания и напитков – 3 млрд тенге*
при финансировании экспортной операции – 1 млрд тенге

Срок гарантии:

по инвестиционному проекту – не более 20 лет
по экспортной операции – не более 3 лет, но не более срока действия кредитного договора

Источником оплаты комиссии за риски при предоставлении гарантии являются собственные средства заемщика

Размер гарантирования:

До 100% от суммы займа

Цель:

Инвестиции и пополнение оборотных средств

*сумма гарантии может быть меньше в случае одновременного применения двух и более механизмов гарантирования в одном инвестиционном проекте

Действующий механизм гарантирования

2. Механизм предоставления гарантии БРК субъектам предпринимательства с субсидированием комиссии за риски

Минимальная сумма гарантии:

по инвестиционному проекту – 3,5 млрд тенге
по экспортной операции – 1 млрд тенге

Максимальная сумма гарантии:

по инвестиционному проекту – не более 20 млрд тенге
по экспортной операции – не более 7 млрд тенге

Срок гарантии:

по инвестиционному проекту – не более 10 лет
по экспортной операции – не более 3 лет, но не более срока действия кредитного договора

Источником оплаты комиссии за риски при предоставлении гарантии являются средства республиканского бюджета

Размер гарантирования:

До 90% от суммы займа

Цель:

Инвестиции и пополнение оборотных средств

Механизм вступает в действие по истечении 10 календарных дней после дня его первого официального опубликования

3. Механизм предоставления гарантии БРК субъектам предпринимательства с предоставлением льготного фондирования БВУ

Минимальная сумма гарантии:

по инвестиционному проекту – 3,5 млрд тенге

Максимальная сумма гарантии:

по инвестиционному проекту – не более 15 млрд тенге

Срок гарантии:

по инвестиционному проекту – не более 10 лет

Источником оплаты комиссии за риски при предоставлении гарантии является вознаграждение БВУ по кредиту предоставленному клиенту

Льготная ставка вознаграждения по кредиту для клиента в БВУ не должна превышать 11,5% годовых, с учетом комиссии за риски при предоставлении гарантии БРК.

При этом комиссия за риски по гарантии БРК не должна превышать 4% годовых

Размер гарантирования:

До 50% от суммы займа

Цель:

Инвестиции

Механизм вступает в действие с 1 января 2025 года

Гарантированию не подлежат инвестиционные проекты и экспортные операции, в следующих отраслях:

производство оружия и боеприпасов
производство, дистилляция, ректификация и смешивание спиртных напитков
производство табачных изделий
производство товаров, содержащих наркотические и психотропные вещества
оптовая и розничная торговля
ремонт автомобилей и мотоциклов
искусство, развлечения и отдых, за исключением многофункциональных туристских комплексов
на стадии геологоразведочных работ